Por que conferir a conciliação automática do seu ERP
Conciliação automática pode esconder erro de data e saldo. Veja onde ela falha e faça uma checagem semanal de 15 minutos. Baixe o e-book.
Conferir a conciliação automática é necessário porque "conciliado" não significa "correto". Integrações bancárias, inclusive via Open Finance, podem trazer lançamento com data deslocada, duplicado ou ausente. Uma checagem semanal de saldo, datas e amostra do que foi conciliado evita fechar o mês com dado errado.
O que a conciliação automática faz e o que ela não garante?
Ela compara os lançamentos do ERP com as transações que chegam do banco e marca como conciliado o que casa por valor, data e descrição. Isso tira do time a conferência linha a linha. O que ela não garante é a qualidade do dado de entrada. Se a integração entrega uma data errada, o sistema concilia o erro.
Onde a conciliação costuma falhar depois do Open Finance?
Em 2026, vários sistemas de gestão migraram a integração bancária para Open Finance, e há relatos públicos de usuários com estes padrões:
- Datas deslocadas: transações de fim de semana e feriado registradas no dia útil errado.
- Saldo divergente: saldo do ERP diferente do banco por dias ou semanas.
- Duplicidade ou omissão: a mesma transação importada duas vezes, ou uma que nunca chega.
- Desconciliação: lançamentos que voltam para pendente sem ação do usuário.
Nenhum desses casos é exclusivo de um fornecedor. Eles aparecem em qualquer integração entre sistemas que você não controla.
Por que isso pesa na PME?
O financeiro usa o saldo conciliado para decidir pagamento, antecipação e cobrança. Com dado errado, a decisão sai errada, e o erro só aparece no fechamento, quando corrigir custa mais. Com IBS e CBS chegando, explicar cada diferença fica ainda mais importante.
Como fazer uma checagem semanal em 15 minutos?
- Saldo: compare o saldo final do ERP com o extrato oficial do banco (OFX ou PDF) no último dia útil.
- Datas: filtre sábado, domingo e feriado e confira a data de cada lançamento.
- Amostra: revise as pendências e 10 itens marcados como conciliados.
- Registro: anote cada diferença e a causa. Padrão repetido indica problema na integração.
Conferir à mão, em planilha ou com uma segunda checagem automatizada?
| Abordagem | Custo | Quando faz sentido |
|---|---|---|
| Conferência manual | Tempo do time | Poucas contas, baixo volume |
| Planilha de controle | Tempo e risco de erro de fórmula | Volume médio, processo estável |
| Segunda checagem automatizada (Conciliador Chiarelli) | R$ 390/mês por raiz de CNPJ | Várias contas, volume alto, decisões diárias baseadas no saldo |
Como o Conciliador Chiarelli faz a segunda checagem?
O Conciliador não substitui a conciliação do seu ERP. Ele cruza os registros da empresa com o extrato do banco de forma independente e mostra só as diferenças, com sugestões para revisar, como valores iguais em datas próximas. A decisão continua com você.
Perguntas frequentes
A conciliação automática do ERP é confiável?
Na maior parte do tempo, sim, mas ela depende do dado que chega do banco. Por isso vale conferir periodicamente.
O Open Finance resolveu a conciliação?
Melhorou o acesso aos dados, mas a integração ainda pode trazer data deslocada ou saldo divergente.
Com que frequência devo conferir?
No mínimo uma vez por semana. Todo dia, se o saldo orienta os pagamentos do dia.
Preciso trocar de ERP?
Não. A segunda checagem roda ao lado do ERP que você já usa.
Quanto custa uma segunda checagem automatizada?
O Conciliador Chiarelli custa R$ 390/mês por empresa (raiz de CNPJ), sem taxa de implantação. O primeiro lote, com até 31 dias de movimentações, é grátis.
O roteiro completo de conferência está no e-book gratuito. Baixar o e-book. Para ver projetos entregues, acesse os cases.